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Cash management

Was ist Cash Management?

Cash Management bezeichnet den strategischen Prozess aller Aktivitäten, die darauf abzielen, die Liquidität eines Unternehmens zu steuern und sicherzustellen, dass jederzeit ausreichend Mittel zur Verfügung stehen, um Verpflichtungen zu erfüllen und gleichzeitig sinnvoll zu investieren.

Warum ist das wichtig?

Effizientes Cash Management hilft, Liquiditätsengpässe zu vermeiden, das Risiko ungenutzter Guthaben zu senken und sorgt für reibungslosere tägliche Abläufe sowie eine bessere Finanzplanung.

Zentrale Bestandteile sind unter anderem:

Überwachung und Prognose von Zahlungszuflüssen und -abflüssen
Optimierung von Bankkonten und Zahlungsterminen
Verwaltung kurzfristiger Investitionen und Finanzierungsbedarfe
Straffung von Forderungsmanagement und Zahlungen, um die Liquidität bestmöglich auszuschöpfen

Cash Management: Gut zu wissen für KMU und darüber hinaus

KMU verfügen oft nicht über die Treasury-Ressourcen grosser Konzerne. Moderne digitale Lösungen machen Cash Management jedoch zugänglicher, indem sie Mehrwährungskonten, automatisiertes Ausgabenmanagement und Echtzeit-Transparenz in einer Plattform vereinen. So sparen KMU Zeit, senken Kosten und gewinnen ein Mass an finanzieller Kontrolle, das früher nur grossen Unternehmen vorbehalten war.

Ihr Cash Management im Autopilot

Mit amnis wird das Cash Management über mehrere Währungen hinweg mühelos. Automatisierte Workflows vereinfachen Zahlungen, reduzieren manuelle Aufgaben und optimieren Währungstausch – ähnlich wie das Erstellen von Regeln in Ihrem E-Mail-Posteingang. Von wiederkehrenden Transaktionen bis hin zu intelligenten Ausgabenkontrollen bringt amnis Ihr Cash Management auf Autopilot und sorgt für Effizienz, Transparenz und volle Kontrolle an einem Ort.

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Geschäftskonto

Ein Geschäftskonto ist ein speziell eingerichtetes Bankkonto zur Verwaltung von Unternehmensgeldern und geschäftlichen Einnahmen, das ausschliesslich für die Abwicklung geschäftsbezogener Transaktionen genutzt wird. Es hilft, persönliche und betriebliche Finanzen klar voneinander zu trennen und sorgt für mehr Transparenz bei der Nachverfolgung von Einnahmen und Ausgaben.

Kontostand

Ein Kontostand, auch Kontosaldo genannt, zeigt den aktuellen Wert eines Finanzkontos an, sei es ein Girokonto, Sparkonto, Anlagekonto oder ein Darlehnskonto. Er gibt entweder den verfügbaren Betrag oder den ausstehenden Betrag an, je nach Kontotyp. Der Kontostand wird berechnet, indem Abhebungen und Lastschriften von Einzahlungen und Gutschriften abgezogen werden.

Minimum balance

Ein Minimum Balance ist der geringste Betrag, der auf einem Bankkonto verbleiben muss, damit das Konto aktiv bleibt oder keine Gebühren anfallen. Banken verlangen ein Minimum Balance – auch Mindestguthaben genannt – bei Geschäfts- oder Privatkonten häufig als Voraussetzung für den Wegfall von Kontoführungsgebühren, die Verzinsung oder den Zugang zu bestimmten Funktionen. Wird dieser Schwellenwert unterschritten, kann dies zu Strafgebühren oder dem Verlust von Vorteilen führen.

Mobile Banking

Mobile Banking ermöglicht es, Bankgeschäfte bequem über ein Smartphone oder Tablet zu erledigen. Ob Kontostände prüfen, Geld überweisen oder Rechnungen bezahlen – all das und mehr lässt sich einfach über eine mobile App oder eine speziell angepasste mobile Website abwickeln.

Premiumkonto

Ein Premium-Bankkonto ist ein spezialisiertes Konto, das Vorteile wie reduzierte Gebühren, höhere Limits, vergünstigte Kredite und Finanzberatung bietet. Diese Vorteile stehen Kunden zur Verfügung, die hohe Guthaben halten oder durch das Führen mehrerer Konten (z. B. Giro-, Spar- oder Kreditkonten) bei derselben Bank eine umfassende Geschäftsbeziehung pflegen. Obwohl Premium-Konten wertvolle Dienstleistungen bieten, erfordern sie oft erhebliche Guthaben, um Gebühren zu vermeiden, und sind daher besonders für höhere finanzielle Aktivitäten oder grössere Ersparnisse geeignet.

Sollzins

Ein Sollzinssatz, auch bekannt als Sollzins bei Debitkarten, ist der Zinssatz, der anfällt, wenn ein Bankkonto, das mit einer Debitkarte verknüpft ist, ins Minus rutscht (Überziehung). Dieser Zinssatz wird nur dann erhoben, wenn die Ausgaben den verfügbaren Kontostand übersteigen – es handelt sich dabei faktisch um einen kurzfristigen Kredit des Kreditinstituts.

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Über amnis

amnis stellt alle Tools für internationale Bankgeschäfte in einer Zahlungsplattform zur Verfügung. Überweisen Sie Geld ins Ausland, tauschen Sie rund um die Uhr Währungen um und nehmen Sie internationale Geldüberweisungen mit Ihren eigenen IBAN-Konten entgegen, die mehr als 20 Währungen umfassen. amnis wurde 2014 in Zürich gegründet und ist ein reguliertes Zahlungsinstitut, das im EWR der Bankenaufsicht in Liechtenstein (FMA) untersteht.

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