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Bargeldlose Zahlung

Was ist eine bargeldlose Zahlung?

Eine bargeldlose Zahlung bezeichnet jede finanzielle Transaktion, bei der kein physisches Bargeld verwendet wird. Stattdessen wird die Zahlung mithilfe digitaler oder elektronischer Methoden abgewickelt – etwa durch Banküberweisungen, Zahlungskarten, mobile Apps oder Online-Plattformen. Das Geld wird dabei von einem Konto auf ein anderes übertragen, ohne dass Bargeld benötigt wird.

So funktioniert es

Bargeldlose Zahlungen basieren auf einer sicheren digitalen Infrastruktur, die Transaktionen autorisiert und elektronisch abwickelt. Häufig sind dabei Banken oder Zahlungsdienstleister eingebunden, die den Zahlungsvorgang in Echtzeit oder innerhalb kurzer Zeit verifizieren und abschliessen.

Typische Formen bargeldloser Zahlungen sind:

Elektronische Banküberweisungen wie SEPA oder SWIFT
Kredit- und Debitkartenzahlungen
Mobile Zahlungen (z. B. Apple Pay oder Google Pay)
Online-Dienste (z. B. PayPal oder Stripe)
QR-Code-basierte Zahlungen

Vorteile

Bargeldlose Zahlungen sind in der Regel schneller als herkömmliche Bargeldtransaktionen und ermöglichen eine nahezu sofortige oder taggleiche Abwicklung. Da kein physisches Geld im Umlauf ist, sinkt das Risiko von Verlust oder Diebstahl. Zudem werden alle Transaktionen digital erfasst, was für mehr Transparenz sorgt und die Finanzberichterstattung sowie Prüfungen vereinfacht.

Die Benutzerfreundlichkeit digitaler Zahlungsmethoden verbessert zudem das Kundenerlebnis und erleichtert Zahlungen auf Distanz oder im internationalen Kontext.

Bargeldlose Zahlung: Gut zu wissen für KMU

Für KMU bedeutet der Umstieg auf bargeldlose Zahlungen mehr Effizienz, eine bessere Kontrolle über den Cashflow und einen vereinfachten Zugang zu globalen Märkten. Moderne Finanzplattformen unterstützen Unternehmen bei der Umsetzung bargeldloser Strategien, indem sie Werkzeuge für Echtzeitzahlungen, Währungsumtausch und das Management von Mehrwährungskonten bereitstellen – alles in einer sicheren und benutzerfreundlichen Umgebung.

Zahlungen vereinfachen mit amnis – schnell, global und mühelos

Bargeldlose Zahlungen verändern, wie KMU Geld bewegen – von Echtzeitüberweisungen über nahtlose Kartenzahlungen bis hin zu schnellen Transaktionen weltweit. amnis unterstützt Unternehmen mit sofortigen Transfers, Mehrwährungskarten und Zahlungen in über 200 Länder. Die Lösungen sind auf effiziente Finanzprozesse und internationales Wachstum ausgelegt.

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Tools im Überblick

Verwandte Themen erkunden

ACH

ACH, oder Automated Clearing House, ist ein lokales Zahlungssystem in den USA, das elektronische Geldtransfers zwischen Banken ermöglicht. Es erfordert ein lokales Bankkonto oder die Nutzung lokaler Zahlungsdienstleister. ACH-Zahlungen ermöglichen es Finanzinstituten, Gelder elektronisch zu transferieren und dabei traditionelle Kartennetzwerke wie Visa und Mastercard zu umgehen. Es wird häufig für direkte Einzahlungen, Rechnungszahlungen und andere Überweisungen zwischen Banken innerhalb der USA verwendet.

ACH payment

ACH payments werden über das lokale ACH-Netzwerk in den Vereinigten Staaten abgewickelt und erfordern ein lokales Bankkonto oder die Nutzung lokaler Zahlungsanbieter. Diese Methode ermöglicht es Finanzinstituten, Geld elektronisch zu überweisen und dabei traditionelle Kartennetzwerke wie Visa und Mastercard zu umgehen.

Banküberweisung

Eine Banküberweisung bezeichnet die elektronische Übertragung von Geld von einem Bankkonto auf ein anderes. Solche Überweisungen können entweder innerhalb derselben Bank oder zwischen verschiedenen Banken stattfinden und gehören weltweit zu den am häufigsten genutzten Methoden für Zahlungen zwischen Privatpersonen und Unternehmen.

BIC (Bank Identifier Code)

The Bank Identifier Code (BIC) is an internationally valid bank sort code defined by the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT). Since the BIC code is issued by SWIFT, it is often also referred to as the SWIFT code.

FPS (Faster Payment System)

Das Faster Payment System (FPS) ist ein britisches Zahlungssystem, das es Unternehmen, Privatpersonen und Institutionen ermöglicht, Zahlungen in Pfund Sterling nahezu in Echtzeit und rund um die Uhr (24/7) zu senden und zu empfangen. Transaktionen werden in der Regel innerhalb weniger Sekunden verarbeitet, womit FPS zu den schnellsten inländischen Zahlungssystemen der Welt zählt.

MT103

Ein MT103 ist eine von der Bank ausgestellte, standardisierte Zahlungsnachricht im SWIFT-Netzwerk, die als offizieller Nachweis für eine durchgeführte Überweisung dient. Sie enthält alle relevanten Zahlungsdetails, einschliesslich Datum, Betrag, Währung sowie Angaben zu Absender und Empfänger. Das MT103-Dokument stellt somit eine zuverlässige Grundlage für Geschäfte dar, die eine Zahlungsbestätigung erfordern – beispielsweise bei Lieferungen oder Dienstleistungen.

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Über amnis

amnis stellt alle Tools für internationale Bankgeschäfte in einer Zahlungsplattform zur Verfügung. Überweisen Sie Geld ins Ausland, tauschen Sie rund um die Uhr Währungen um und nehmen Sie internationale Geldüberweisungen mit Ihren eigenen IBAN-Konten entgegen, die mehr als 20 Währungen umfassen. amnis wurde 2014 in Zürich gegründet und ist ein reguliertes Zahlungsinstitut, das im EWR der Bankenaufsicht in Liechtenstein (FMA) untersteht.

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