«Il rapido sviluppo e il costante miglioramento di amnis ci consentono di risparmiare sui costi e aumentare l’efficienza finanziaria».

amnis case study with Florian Schaffner, Algrano AG
Florian Schaffner, Algrano AG
CFO e Responsabile dati

Algrano AG - Il marketplace del caffè sostenibile

Algrano, una startup tecnologica svizzera, mette in collegamento diretto produttori di caffè e torrefattori attraverso una piattaforma di marketplace online. Servendosi della tecnologia e adottando un approccio orientato ai servizi, Algrano semplifica e snellisce la catena di fornitura globale del caffè. Dal 2015, spedisce container di caffè da diversi coltivatori in America Latina, Africa e Asia ai torrefattori europei, promuovendo transazioni commerciali trasparenti ed efficienti. Con una rete di centinaia di torrefattori e produttori in tutto il mondo, Algrano si è affermata come attore globale, facilitando connessioni e collaborazioni che abbracciano diversi continenti e culture.

Algrano AG logo

Azienda: Algrano AG

Settore: Commercio all’ingrosso

Numero di dipendenti: 39

Cliente dal: 2018

Attività globale: America Latina, Africa, Asia, Europa, Stati Uniti

La sfida: Pagamenti in oltre 30 Paesi  

Muovendosi in un complesso panorama fatto di operazioni in oltre 30 Paesi e di una rete di torrefattori e produttori in America Latina, Africa, Asia, Stati Uniti ed Europa, Algrano si è trovata ad affrontare una serie di sfide. Impegnandosi a pagare i produttori di caffè in USD, Algrano è costantemente coinvolta in transazioni in valuta estera, in particolare la conversione di EUR, CHF e GBP in USD. Nonostante la presenza globale dell’azienda, Algrano ha dovuto affrontare i limiti dei pagamenti internazionali dovuti alla mancanza di opzioni di pagamento a livello locale.

Il Regno Unito, terzo mercato principale di Algrano, ha rappresentato un ostacolo unico nel suo genere. Indipendentemente dalla dimensione (anche per pagamenti di 100 GBP), ogni transazione SWIFT nel Regno Unito ha comportato per entrambe le parti il pagamento di commissioni sostanziali, tra i 20 e i 30 CHF. Questo non solo ha significato un notevole sforzo finanziario, ma ha anche portato a un prolungarsi dei tempi di elaborazione prima della ricezione dei pagamenti dovuto al coinvolgimento di banche intermediarie.

Ti trovi ad affrontare una sfida simile?

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La soluzione: Transazioni globali semplificate per Algrano

Algrano si è messa alla ricerca di uno strumento semplice, veloce, trasparente e conveniente per superare le sfide legate alle commissioni FX e per ottenere pagamenti internazionali efficienti. Questo viaggio ha portato l’azienda a scoprire amnis nel 2018.

  • Niente più commissioni SWIFT: Attraverso la piattaforma amnis, Algrano ha eseguito senza problemi i pagamenti in GBP e USD a livello locale, senza dover pagare costose commissioni SWIFT.
  • Velocità di pagamento a livello locale: Algrano ottiene l’accesso a sistemi di pagamento locali, come FPS per il Regno Unito e ACH per le transazioni negli Stati Uniti, soddisfacendo un requisito cruciale per le sue operazioni globali.
  • Capacità di transazione immediata: I pagamenti tramite il sistema FPS migliorano l’efficienza, garantendo transazioni in tempo reale 24 ore su 24 e senza costi sia per Algrano che per i suoi clienti.
  • Controllo del rischio valutario: Le capacità di copertura di amnis hanno consentito ad Algrano di gestire autonomamente i rischi valutari con flessibilità e facilità, utilizzando cambi di valuta a pronti (spot) o a termine.
amnis case study with Florian Schaffner, Algrano AG

«amnis è stato un partner fantastico. Ogni pagamento effettuato con amnis a livello locale nel Regno Unito e negli Stati Uniti è una vera e propria vittoria per noi. Oltre alla flessibilità self-service, riceviamo anche un’eccellente e proattiva assistenza clienti. Facciamo i complimenti al team per la sua energia».

Florian Schaffner, CFO e Responsabile dati
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Successi

La collaborazione con amnis ha consentito ad Algrano di ottenere notevoli risparmi annuali e di ottimizzare i processi finanziari attraverso tassi di cambio trasparenti, margini bassi e fissi e opportunità di copertura del rischio valutario.

Risparmi annui a 5 cifre

Con una media di tre pagamenti mensili in valuta estera, i tassi di cambio trasparenti e competitivi di amnis e l’accesso a schemi di pagamento locali hanno significato per Algrano notevoli risparmi annuali sulle commissioni.

Auto-copertura FX flessibile

Ogni mese, Algrano stipula un importante contratto a termine in modo autonomo. La possibilità di anticipare o posticipare agevolmente la data di valuta offre un controllo completo senza costi aggiuntivi per l’elaborazione.

Strategicamente mano nella mano

Riconoscendo l’importanza di offrire qualcosa di più che semplici servizi FX in un mercato altamente competitivo, Algrano considera amnis un fornitore fuori dall’ordinario.

La carta di debito business multivaluta, introdotta nel 2023 come risposta strategica alla concorrenza del mercato, è stata ampiamente apprezzata dai dipendenti internazionali di Algrano, grazie alla gestione intuitiva delle spese che consente di raccogliere le ricevute in modo semplice.

Algrano attribuisce la massima priorità alla gestione delle risorse finanziarie, al fine di sbloccare il pieno potenziale della liquidità non utilizzata. Ad esempio, se la startup ottiene un prestito in CHF e vuole convertirlo in USD per un pagamento successivo, alcuni fornitori offrono tassi di interesse competitivi per tali operazioni. Sebbene amnis non abbia mai offerto interessi, la soluzione EARN, lanciata nel gennaio 2024 e caratterizzata da interessi sui conti business, si allinea perfettamente con la strategia finanziaria di Algrano.

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Grazie ai tassi trasparenti di amnis, Algrano ha compreso appieno i costi di conversione valutaria e di transazione. I percorsi di pagamento locali consentono transazioni istantanee e gratuite tra Algrano e i fornitori, con un notevole risparmio sui costi. Grazie a un account manager accessibile, amnis contribuisce a un’esperienza finanziaria fluida, consentendo ad Algrano di gestire i pagamenti e gli FX in modo indipendente, eliminando la necessità di processi manuali o di assistenza.

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