Calcolatore risparmio costi

Per ottenere un conto IBAN multivaluta, è sufficiente aprire un conto aziendale amnis. Il nostro onboarding è completamente digitale e richiede circa 30-40 minuti.

L’IBAN multivaluta per la tua azienda verrà creato automaticamente durante il processo di onboarding. Sarà quindi disponibile non appena il tuo conto amnis verrà attivato. Riceverai un’e-mail quando l’onboarding sarà completato e il tuo conto sarà pronto.

Puoi trovare tutti i tuoi IBAN amnis e le istruzioni di pagamento nella WebApp cliccando sul tuo nome in alto a destra e selezionando “Istruzioni per il pagamento”.

Quando trasferisci denaro all’estero, puoi scegliere tra due diverse modalità di pagamento:
a) Pagamenti SWIFT
b) Sistema di pagamento locale

Quale opzione scegliere può dipendere da fattori quali il risparmio sui costi, la dimensione del pagamento, la tracciabilità, la velocità di esecuzione o semplicemente la disponibilità presso l’istituto di pagamento.

SWIFT

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) è un sistema di messaggistica globale largamente utilizzato da banche e istituzioni finanziarie per i pagamenti transfrontalieri. Un bonifico SWIFT, chiamato anche bonifico internazionale, è un metodo sicuro e standardizzato a livello internazionale per inviare o ricevere denaro dalle banche di tutto il mondo, motivo per cui può essere ricevuto da quasi ovunque.

I pagamenti SWIFT hanno però un costo elevato, poiché le banche di solito applicano commissioni di trasferimento o di ricezione. Il tipo di transazione SWIFT (BEN, OUR o SHA) determina chi sostiene le commissioni.

Nota che alcune banche possono instradare il denaro attraverso una banca intermediaria se non c’è un rapporto diretto. Ciò significa che i processi di pagamento possono diventare più lenti e costosi, poiché ci sono più parti coinvolte che applicano commissioni. La riduzione al minimo di queste commissioni, a volte piuttosto significative, è uno dei motivi per cui le aziende cercano vie di pagamento locali.

Sistema di pagamento locale

Le vie di pagamento locali sono un metodo di pagamento relativamente nuovo ed economico, la cui disponibilità è cresciuta negli ultimi anni. I fornitori di pagamenti locali utilizzano una rete di conti bancari locali in tutto il mondo per accedere agli schemi di pagamento nazionali. In questo modo, possono eliminare le banche intermediarie e, quindi, le commissioni non necessarie.

Esempi di schemi di pagamento nazionali sono SEPA in Europa, Faster Payments nel Regno Unito e ACH negli Stati Uniti.

Sistemi di pagamento locali ti consentono di eseguire e ricevere pagamenti locali nella valuta nazionale come se aveste sede nel paese coinvolto. Ciò significa che puoi effettuare i pagamenti a livello locale, senza le commissioni transfrontaliere tipicamente applicate ai pagamenti SWIFT. Te o i tuoi beneficiari riceverete quindi l’intero importo della transazione, senza alcuna detrazione.

Invia e ricevi fondi in tutto il mondo tramite i nostri sistemi di pagamento locali e transfrontalieri: Oltre alle nostre opzioni di pagamento locali, siamo in grado di inviare qualsiasi valuta principale in oltre 200 paesi e di ricevere denaro da oltre 180 paesi tramite SWIFT.

Per una panoramica completa delle valute supportate dal vostro conto commerciale in valuta estera, si prega di consultare il nostro elenco dei Paesi.

Il tuo cash management sul pilota automatico: Le transazioni automatizzate facilitano il cash management e rendono più efficienti i pagamenti e gli scambi di valuta. Con un conto aziendale amnis, si ha la possibilità di impostare transazioni ricorrenti o di attivare azioni basate su soglie di saldo. Questo permette di convertire automaticamente i pagamenti in entrata nella valuta preferita o di eseguire senza problemi i pagamenti degli stipendi tramite ordini permanenti.

In questo modo, gestire i contanti in più valute è ora facile come gestire la casella di posta elettronica: Proprio come l’impostazione di regole per inoltrare, cancellare o classificare le e-mail aiuta a risparmiare tempo, l’automatizzazione delle transazioni con amnis ti permette di ottimizzare i processi finanziari con facilità.

La determinazione dei prezzi del cambio è generalmente incorporata direttamente nel tasso di cambio. Ciò significa che il costo FX complessivo dipende dal modello tariffario del fornitore, dallo spread applicato e dalla struttura delle commissioni. Di conseguenza, le aziende possono sostenere costi FX effettivi pari a circa 1–2,15 % o più, a seconda dell’istituto e del tipo di transazione.

amnis adotta un modello di pricing trasparente, rendendo le commissioni FX chiaramente visibili per ogni transazione e aiutando le aziende a comprendere e controllare meglio i propri costi di cambio.

Il passaggio ad amnis può risultare conveniente anche con volumi FX relativamente contenuti. Le commissioni FX di amnis partono dallo 0,40 % e scendono allo 0,30 % o allo 0,20 %, a seconda del piano selezionato.

Per le aziende che effettuano pagamenti internazionali ricorrenti, ciò può tradursi in risparmi annuali significativi, anche senza volumi mensili elevati. Inserisci il tuo volume FX annuale nel calcolatore qui sopra per stimare direttamente i risparmi potenziali.

amnis riduce il lavoro manuale e semplifica le operazioni finanziarie quotidiane grazie all’automazione e a integrazioni profonde lungo i principali flussi finanziari.

Le funzionalità di contabilità automatizzata — inclusi export strutturati e integrazioni con sistemi contabili ed ERP — riducono in modo significativo le registrazioni manuali e le attività di riconciliazione. I dati delle transazioni vengono preparati in un formato coerente e pronto per la contabilità, consentendo chiusure più rapide e con meno errori.

Inoltre, le automazioni di cash management, come i workflow basati sui saldi e la gestione centralizzata dei conti multivaluta, aiutano i team a monitorare la liquidità, ottimizzare il posizionamento della cassa e ridurre il controllo manuale su più conti.

Le funzionalità supportate dall’IA, come la cattura automatica delle ricevute e il riconoscimento delle spese basato sull’IA, semplificano ulteriormente l’elaborazione delle spese. La riconciliazione automatica delle transazioni e i workflow di approvazione riducono ulteriormente il carico amministrativo. Nel complesso, queste funzionalità consentono ai team finanziari di svolgere le attività di routine più rapidamente, con meno passaggi manuali e un maggiore controllo.