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Zahlungsdienstleister

Was ist ein Zahlungsdienstleister?

Ein Zahlungsdienstleister, auch bekannt als Payment Service Provider (PSP), ist ein Unternehmen, das es Geschäftskundinnen und -kunden ermöglicht, Zahlungen über verschiedene Kanäle zu akzeptieren und zu verarbeiten. Dazu zählen unter anderem Kreditkartenzahlungen, Banküberweisungen, Lastschriften und digitale Wallets – sowohl online als auch im stationären Handel.

Was macht ein Zahlungsdienstleister?

Ein Zahlungsdienstleister übernimmt den gesamten Zahlungsprozess. Er verbindet Händler mit Kundinnen und Kunden sowie Finanzinstituten und übernimmt alle Schritte – von der Erfassung der Zahlungsdaten über die Autorisierung der Transaktion bis hin zur finalen Gutschrift der Beträge auf dem Geschäftskonto.

Typische Leistungen eines Zahlungsdienstleisters umfassen:

Abwicklung von Karten- und Bankzahlungen
Unterstützung mehrerer Währungen für internationale Transaktionen
Sicherstellung von Zahlungssicherheit und Einhaltung gesetzlicher Vorgaben (z. B. PCI DSS, 3D Secure)
Überweisung der Gelder auf das Geschäftskonto
Bereitstellung von Reporting- und Abgleich-Tools

Einige Anbieter stellen zusätzlich Funktionen für Fremdwährungsmanagement, die Ausgabe von Geschäftskarten oder Integrationen mit Buchhaltungs- und ERP-Systemen bereit.

Warum nutzen Unternehmen Zahlungsdienstleister?

Der Einsatz eines Zahlungsdienstleisters hilft Unternehmen dabei, Zahlungsprozesse zu vereinfachen, das Kundenerlebnis zu verbessern, administrative Aufwände zu reduzieren und international unkompliziert zu wachsen. Viele moderne Anbieter bieten zentrale Plattformen, über die sich Transaktionen, Währungen und regulatorische Anforderungen effizient verwalten lassen – alles über eine einzige Benutzeroberfläche.

Bekannte Beispiele für Zahlungsdienstleister sind Stripe, Mollie, Adyen und PayPal. Auch amnis gehört in diese Kategorie: mit einem umfassenden Angebot an internationalen Zahlungslösungen, Devisenservices und Geschäftskonten – speziell entwickelt für KMU.

amnis: Ihr komplettes Finanz-Toolkit für globale Zahlungen

amnis wurde als komplettes Finanz-Toolkit entwickelt und ermöglicht Unternehmen die volle Kontrolle über ihre grenzüberschreitenden Zahlungen, Währungsrisiken und die Ausgabenverwaltung – alles zentral über eine einzige Plattform.

Mit Funktionen wie mehrwährungsfähigen Firmen-Debitkarten, Echtzeit-Zahlungstools und automatisierten Finanzabläufen unterstützt amnis Unternehmen dabei, tägliche Transaktionen effizient zu verwalten. Durch die nahtlose Integration in ERP- und Buchhaltungssysteme wird manueller Aufwand reduziert und die Genauigkeit in der Finanzverwaltung verbessert.

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ACH

ACH, oder Automated Clearing House, ist ein lokales Zahlungssystem in den USA, das elektronische Geldtransfers zwischen Banken ermöglicht. Es erfordert ein lokales Bankkonto oder die Nutzung lokaler Zahlungsdienstleister. ACH-Zahlungen ermöglichen es Finanzinstituten, Gelder elektronisch zu transferieren und dabei traditionelle Kartennetzwerke wie Visa und Mastercard zu umgehen. Es wird häufig für direkte Einzahlungen, Rechnungszahlungen und andere Überweisungen zwischen Banken innerhalb der USA verwendet.

ACH payment

ACH payments werden über das lokale ACH-Netzwerk in den Vereinigten Staaten abgewickelt und erfordern ein lokales Bankkonto oder die Nutzung lokaler Zahlungsanbieter. Diese Methode ermöglicht es Finanzinstituten, Geld elektronisch zu überweisen und dabei traditionelle Kartennetzwerke wie Visa und Mastercard zu umgehen.

Banküberweisung

Eine Banküberweisung bezeichnet die elektronische Übertragung von Geld von einem Bankkonto auf ein anderes. Solche Überweisungen können entweder innerhalb derselben Bank oder zwischen verschiedenen Banken stattfinden und gehören weltweit zu den am häufigsten genutzten Methoden für Zahlungen zwischen Privatpersonen und Unternehmen.

Bargeldlose Zahlung

Eine bargeldlose Zahlung bezeichnet jede finanzielle Transaktion, bei der kein physisches Bargeld verwendet wird. Stattdessen wird die Zahlung mithilfe digitaler oder elektronischer Methoden abgewickelt – etwa durch Banküberweisungen, Zahlungskarten, mobile Apps oder Online-Plattformen.

BIC (Bank Identifier Code)

The Bank Identifier Code (BIC) is an internationally valid bank sort code defined by the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT). Since the BIC code is issued by SWIFT, it is often also referred to as the SWIFT code.

FPS (Faster Payment System)

Das Faster Payment System (FPS) ist ein britisches Zahlungssystem, das es Unternehmen, Privatpersonen und Institutionen ermöglicht, Zahlungen in Pfund Sterling nahezu in Echtzeit und rund um die Uhr (24/7) zu senden und zu empfangen. Transaktionen werden in der Regel innerhalb weniger Sekunden verarbeitet, womit FPS zu den schnellsten inländischen Zahlungssystemen der Welt zählt.

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Über amnis

amnis stellt alle Tools für internationale Bankgeschäfte in einer Zahlungsplattform zur Verfügung. Überweisen Sie Geld ins Ausland, tauschen Sie rund um die Uhr Währungen um und nehmen Sie internationale Geldüberweisungen mit Ihren eigenen IBAN-Konten entgegen, die mehr als 20 Währungen umfassen. amnis wurde 2014 in Zürich gegründet und ist ein reguliertes Zahlungsinstitut, das im EWR der Bankenaufsicht in Liechtenstein (FMA) untersteht.

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