«amnis’ schnelle Weiterentwicklung und Optimierung ermöglichen uns, laufend Kosten zu sparen und unsere finanzielle Effizienz zu maximieren.»

Algrano AG – Der Marktplatz für grünen Kaffee

Algrano, ein Schweizer Tech-Startup, verbindet Kaffeehersteller und -röster direkt über seine Online-Marktplattform. Durch den Einsatz von modernster Technologie und einem serviceorientierten Ansatz vereinfacht und optimiert Algrano die globale Kaffee-Lieferkette. Seit 2015 verschifft es Kaffeecontainer von verschiedenen Bauern in Lateinamerika, Afrika und Asien an europäische Röster, um Transparenz und Effizienz im Handel zu fördern. Mit einem Netzwerk von Hunderten von Röstern und Produzenten auf der ganzen Welt hat sich Algrano als globaler Akteur etabliert, der die Zusammenarbeit über Kontinente und Kulturen hinweg ermöglicht.

Die Herausforderung

Zahlungsabwicklung in 30+ Ländern

Mit Aktivitäten in über 30 Ländern und einem umfangreichen Netzwerk von Röstern und Produzenten in Lateinamerika, Afrika, Asien, Europa und den USA sah sich Algrano einer Vielzahl von Herausforderungen gegenüber. Als Startup, das Kaffeebauern in USD bezahlt, war es kontinuierlich in Devisengeschäfte involviert, insbesondere im Wechsel von EUR, CHF und GBP in USD. Trotz seiner globalen Präsenz stiess das Unternehmen im internationalen Zahlungsverkehr auf Schwierigkeiten, da es keinen Zugang zu lokalen Zahlungsmethoden hatte.

Der drittgrösste Markt von Algrano, das Vereinigte Königreich, stellte eine besondere Herausforderung dar. Jede Transaktion, unabhängig vom Volumen, verursachte hohe SWIFT-Gebühren auf Zahler- und Empfängerseite. Selbst für kleinere Zahlungen von 100 GBP fielen 20 bis 30 CHF an SWIFT-Transaktionsspesen an. Dies führte nicht nur zu einer starken finanziellen Belastung, sondern aufgrund der zwischengeschalteten Banken auch zu längeren Bearbeitungszeiten, bis die Zahlungen schliesslich eintrafen.

Die Lösung

Optimierte globale Transaktionen für Algrano

Auf der Suche nach einem unkomplizierten, transparenten und kostengünstigen Tool, um die Herausforderungen von Fremdwährungsgebühren und effizienten internationalen Zahlungen zu meistern, stiess Algrano im Jahr 2018 auf amnis.

• Keine SWIFT-Gebühren: Algrano führt nun lokale GBP- und USD-Zahlungen nahtlos über die amnis Plattform durch und eliminiert so die kostspieligen SWIFT-Gebühren.
• Schnelle Lokal-Zahlungen: Algrano erhielt Zugang zu lokalen Zahlungssystemen wie FPS für UK- und ACH für US-Transaktionen, womit eine wichtige Voraussetzung für seine globale Aktivität erfüllt wurde.
• Sofortige Transaktionsabwicklung: Die Nutzung des FPS-Netzwerks garantiert sowohl Algrano als auch seinen Kunden effiziente, kostenlose Echtzeit-Transaktionen rund um die Uhr.
• Kontrolle des Währungsrisikos: Das Risikomanagement von amnis ermöglicht es Algrano, Spot- und Termingeschäfte flexibel und eigenständig abzuwickeln und sich mit Leichtigkeit gegen das Währungsrisiko abzusichern.

Strategisch Hand in Hand

In einem wettbewerbsintensiven Markt ist mehr gefragt als nur FX-Dienstleistungen. Algrano hat dies bereits früh erkannt und schätzt daher die Vielfalt an Leistungen, die amnis bietet.

Die Einführung der Firmen-Debitkarte im Jahr 2023, ein weiterer strategischer Schritt in Richtung All-in-One Banking-Lösung, wird von den internationalen Algrano-Mitarbeitenden für das intuitive Spesenmanagement und die nahtlose Belegerfassung sehr geschätzt. Über 30 virtuelle und physische Karten sind im täglichen Einsatz und werden von den Sales-Mitarbeitenden auf internationalen Geschäftsreisen für Transport und Verpflegung genutzt. Die Ausgabenlimits haben sich dabei als äusserst effektiv erwiesen, um die Kontrolle zu behalten und die vorgegebenen Budgets einzuhalten. Insgesamt haben die Kartenfunktionen das Spesenmanagement und die Buchhaltung des Unternehmens deutlich vereinfacht.

Das Unternehmen legt grossen Wert auf das Treasury Management, um das volle Potenzial der ungenutzten Geldmittel auszuschöpfen. Zum Beispiel, wenn es einen Kredit in CHF hält und diesen für eine zukünftige Zahlung in USD wechseln möchte, gibt es Anbieter, die attraktive Zinssätze offerieren. Während amnis zuvor keine Zinsen angeboten hat, ergänzt die Einführung von EARN im Januar 2024 mit Zinsen auf Geschäftskonten die langfristige finanzielle Strategie von Algrano optimal.

Dank der transparenten Gebühren hat Algrano ein klares Verständnis für die Kosten von Währungswechsel und globalen Transaktionen gewonnen. Lokale Zahlungswege ermöglichen kostenlose Echtzeit-Zahlungen zwischen Algrano und seinen Geschäftspartnern, was zu signifikanten Einsparungen führt. Zudem bietet amnis direkten Support durch einen persönlichen Ansprechpartner. Das Tech-Startup kann so seine täglichen Aufgaben wie Zahlungen und Devisengeschäfte eigenständig und ohne manuellen Aufwand erledigen und dennoch stets auf die Erfahrung von Experten zurückgreifen.

Ähnliche Herausforderungen? Wir haben die Lösung.

Wenn Sie sich in dieser Situation wiederfinden, sind Sie nicht allein – viele Unternehmen stehen vor denselben Hürden. Deshalb vertrauen bereits mehr als 4.000 Unternehmen auf amnis. Unser Team bespricht mit Ihnen Ihre Pain Points und zeigt Ihnen gerne, wie auch Ihr Unternehmen profitieren kann.

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Weitere Erfolgsgeschichten

Bei amnis werden wir auch als kleine Firma geschätzt – für jede Anforderung erhalten wir eine passende Lösung. Besonders beim Währungswechsel profitieren wir von attraktiven, transparenten Konditionen, ohne versteckte Extra-Gebühren und mit fixer Marge.

Der Entscheid, zu amnis zu wechseln, war ein echter Wendepunkt. Was uns früher Kopfzerbrechen bereitet hat, ist jetzt ein Kinderspiel. Wir sind wirklich beeindruckt von dem ständig wachsenden Portfolio an Funktionen und Produkten – für uns ist es eindeutig das beste Tool auf dem Markt!