{"id":8477,"date":"2018-08-27T08:25:53","date_gmt":"2018-08-27T08:25:53","guid":{"rendered":"https:\/\/www.blog.amnistreasury.ch\/?p=2089"},"modified":"2022-10-07T15:04:22","modified_gmt":"2022-10-07T15:04:22","slug":"neue-unkomplizierte-finanzierungsform-fuer-unternehmen","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/amnistreasury.com\/de\/blog\/neue-unkomplizierte-finanzierungsform-fuer-unternehmen\/","title":{"rendered":"Neue unkomplizierte Finanzierungsform f\u00fcr Unternehmen"},"content":{"rendered":"

Neue Unternehmensfinanzierungsformen wachsen gem\u00e4ss einer eben publizierten Studie der Hochschule Luzern und der Beratungsfirma pwc rasant. Im Jahr 2017 sind die Volumen um + 245% gewachsen. Wie die NZZ schreibt, wird die Schweizer Crowdlending-Branche reifer (NZZ 08.05.2018<\/a>). Wie diese online Marktpl\u00e4tze f\u00fcr Unternehmensfinanzierung funktionieren und was ihre Alleinstellungsmerkmale sind, stellen wir im heutigen Post vor.<\/strong><\/p>\n

Finanzierung mit KMU Crowdlending funktioniert einfach<\/h2>\n

Online-Marktpl\u00e4tze f\u00fcr die KMU-Finanzierung er\u00f6ffnen Firmen und Anlegern neue Perspektiven. KMU suchen akut Kredite und Anleger suchen dringend festverzinsliche Anlagem\u00f6glichkeiten. Wie l\u00e4sst sich dieses Paradox aufl\u00f6sen? Eigentlich ganz einfach. Man bringt die beide Gruppen auf einem Marktplatz zusammen. Der Marktplatz verbindet Investitionskapital suchende KMU direkt mit anlagesuchenden Investoren. Damit wird die Ineffizienz zwischen Investitionsbedarf einerseits und Anlagenotstand andererseits aufgel\u00f6st. Dieser neuen Kapitalmarktpl\u00e4tze funktionieren ganz ohne teure Investmentbanken oder Finanzberater. Sie lehnen sich am Crowdfunding Konzept an und werden f\u00fcr Unternehmen professionell angeboten als KMU Crowdlending. Kleine und mittlere Unternehmen k\u00f6nnen mit KMU Crowdlending ihren Fremdkapitalbedarf einfach abdecken. Anleger wiederum investieren in ausgew\u00e4hlte Fremdkapitalanfragen. Das Prinzip ist das gleiche wie an den grossen Kapitalm\u00e4rkten \u2013 aber es funktioniert auf dem k\u00fcrzesten Weg zwischen Anlagebedarf und Investitionsbedarf, effizient und g\u00fcnstig.<\/p>\n

Starkes Wachstum von Finanzierungen ohne Bank<\/h2>\n

Schweizer Crowdlending-Plattformen haben im Jahr 2017 ein Volumen von CHF 186,7 Millionen an Krediten vergeben. Dies entspricht einem Wachstum von 240 Prozent im Vergleich zum Vorjahr. F\u00fcr das laufende Jahr erwartet die Studie ein Marktvolumen von CHF 400\u2013500 Millionen. St\u00e4rkster Wachstumstreiber sind die KMU Kredit (\u00abBusiness Crowdlending\u00bb) mit rund 111 Millionen (+245%).<\/p>\n

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\nAbbildung: Gesch\u00e4ftskredite via Crowdlending wachsen am st\u00e4rksten (Quelle: Crowdlending Survey 2018, Hochschule Luzern, pwc, Swiss Marketplace Lending Association)<\/small><\/p>\n

Den gr\u00f6ssten Beitrag zum Wachstum innerhalb des \u00abBusiness Crowdlending\u00bb geleistet haben einige grosse kommerzielle Immobilien- und \u00dcbernahmefinanzierungen. Das gr\u00f6sste Projekt gem\u00e4ss Studie war eine 8.7 Mio. Franken Finanzierung. Das Geld kam in diesem Fall wohl ausschliesslich von institutionellen Investoren, da im Segment \u00fcber 1 Mio. weiterhin die 20er Regel der Bankenverordnung gilt.<\/p>\n

Auf der KMU Crowdlending Plattform swisspeers<\/a> wurden im Jahr 2017 Kreditprojekte von rund 11 Millionen Franken zu \u00fcber 95% von privaten Investoren finanziert. Damit basiert die Finanzierungsseite bei swisspeers effektiv auf einer \u00abCrowd\u00bb (eine Einordung Marketplace Lending versus Crowdlending haben wir hier<\/a> vorgenommen). Interessanterweise besteht diese Investorenschaft zu einem guten Teil auch wieder aus KMU-Inhabern oder ehemaligen Unternehmern. Diese verstehen die Problemstellungen anderer Unternehmer am besten. Idealerweise finanzieren sich schlussendlich Unternehmen gegenseitig indem jene mit \u00dcberliquidit\u00e4t die finanzieren mit Investitionsbedarf.<\/p>\n

Auf Wunsch mit PR Effekt<\/h2>\n

Bei einigen Plattformen kann das KMU mit Finanzierungsbedarf nicht nur mit einer Projekt-Beschreibung auftreten, sondern auch mit Firmennamen. So kann die Kapitalbeschaffung zugleich mit einer hohen Werbewirksamkeit verbunden werden. Diese Vorgehensweise eignet sich insbesondere f\u00fcr Firmen im \u00abBusiness to Consumer\u00bb Bereich.<\/p>\n

Aus unserer bisherigen Erfahrung mit dem Crowdlending f\u00fcr KMU wissen wir, dass viele Betriebe sich gern transparent darstellen, auch gegen aussen. Die \u00fcberlieferte Verschlossenheit bei Finanzangelegenheiten ist nicht n\u00f6tig. Im Austausch f\u00fcr Transparenz erh\u00e4lt ein KMU Vertrauen \u2013 eine starke W\u00e4hrung! Gerade bei der Finanzierung von Wachstumsprojekten ist dieses Vertrauen ein Element f\u00fcr PR und Kundenbindung. Crowdlending erschliesst KMU bisher ungekannte M\u00f6glichkeiten \u2013 so auch mit Kreditgebern neue Fans f\u00fcr das Unternehmen zu gewinnen.<\/p>\n

Bei der swisspeers Finanzierungsplattform liegt es im Ermessen des Kreditnehmers, wie weit er bei der Transparenz gehen will, respektive ob er sich anonym oder mit Firmennamen pr\u00e4sentieren will.<\/p>\n

Dank Amnis Treasury Darlehen auch in Euro<\/h3>\n

Auf dem swisspeers Kreditmarktplatz k\u00f6nnen KMU Kunden w\u00e4hlen, in welcher W\u00e4hrung sie sich den KMU Kredit auszahlen lassen wollen. Zur Auswahl stehen aktuell Schweizer Franken oder Euro. Die L\u00f6sung wurde in Zusammenarbeit mit dem KMU Devisenmarkt Amnis Treasury entwickelt. Sie bietet vor allem KMU, die Vorleistungen im Euroraum einkaufen oder in Euro generierte Einnahmen erzielen, eine einfache M\u00f6glichkeit das W\u00e4hrungsschwankungsrisiko zu reduzieren.<\/p>\n

Weitere Informationen zum KMU Crowdlending<\/h4>\n

Tiefergehende Informationen zum Thema der neuen Finanzierungsformen f\u00fcr Unternehmen und die Funktionsweise haben wir in einem KMU Handbuch zusammengestellt. Dieses kann unter folgendem Link kostenlos bezogen werden: Einf\u00fchrung ins KMU Crowdlending<\/a>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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