{"id":8347,"date":"2016-11-09T22:25:33","date_gmt":"2016-11-09T22:25:33","guid":{"rendered":"http:\/\/www.blog.amnistreasury.ch\/?p=930"},"modified":"2021-07-22T13:21:06","modified_gmt":"2021-07-22T13:21:06","slug":"liquiditaetsplanung-im-zeitalter-der-digitalisierung","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/amnistreasury.com\/de\/blog\/liquiditaetsplanung-im-zeitalter-der-digitalisierung\/","title":{"rendered":"Liquidit\u00e4tsplanung im Zeitalter der Digitalisierung"},"content":{"rendered":"<p>Die technischen Entwicklungen der letzten Jahre erm\u00f6glichen es auf verschiedenen Ebenen Prozesse zu vereinfachen. So entstanden beispielsweise webbasierte Buchhaltungs- und ERP-Systeme, welche nicht nur kosteneffizient sind, sondern auch eine Vielzahl von Anbindungs- und Zusammenarbeits-Optionen bieten. <!--more-->Dar\u00fcber hinaus sind mittlerweile die Systemlandschaften entweder cloudbasiert oder via Internet mit zahlreichen Applikationen im Austausch.<\/p>\n<p>Die Liquidit\u00e4tsplanung wurde bis anhin von dieser Entwicklung weitgehend ausgelassen. Dies obwohl gerade in diesem Bereich die <strong>Nutzung neuer Technologien wesentliche Vorteile<\/strong> bietet.<\/p>\n<p>Basierend auf den Daten des Staatssekretariats f\u00fcr Wirtschaft SECO sind 9 von 10 Konkursen auf einen Liquidit\u00e4tsengpass zur\u00fcckzuf\u00fchren. Eine sorgf\u00e4ltige Budgetplanung k\u00f6nnte dies in vielen F\u00e4llen verhindern. H\u00e4ufig fehlen jedoch die Ressourcen, das Know-How und die technischen Voraussetzungen. Obwohl also eine durchdachte Planung f\u00fcr den Fortbestand eines Unternehmens sehr zentral ist, wird sie oft nur unregelm\u00e4ssig aktualisiert oder es wird ganz darauf verzichtet.<\/p>\n<p>Die Recherche in g\u00e4ngigen Suchmaschinen f\u00fchrt beim Begriff \u201eLiquidit\u00e4tsplanung\u201c zu einer beachtlichen Anzahl Treffer mit Excel-Vorlagen. Diese Templates sollten die Liquidit\u00e4tsrechnung vermeintlich vereinfachen. Dieses Ergebnis erstaunt grunds\u00e4tzlich nicht, da Excel sowohl bei KMU wie auch bei Grosskonzernen das am meisten verwendete Hilfsmittel f\u00fcr die Liquidit\u00e4tsplanung ist.<\/p>\n<div class=\"videoWrapper\"><!-- Copy & Pasted from YouTube --><br \/>\n<iframe src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/j915cuOGsVI?&amp;autoplay=1&amp;loop=1&amp;rel=0&amp;showinfo=0&amp;color=white&amp;iv_load_policy=3&amp;playlist=j915cuOGsVI\" width=\"560\" height=\"349\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\"><\/iframe><\/div>\n<h2>Kritische Betrachtung der Excel-L\u00f6sungen<\/h2>\n<p>Die Flexibilit\u00e4t von Excel ist unschlagbar. Aber gerade das erh\u00f6ht die Komplexit\u00e4t unn\u00f6tig und erschwert den Prozess. Die manuelle Daten-Erfassung und -\u00dcberpr\u00fcfung kosten Zeit und k\u00f6nnen zu Fehlern f\u00fchren. Des Weiteren ist eine Excel-Planung in der Regel wenig strukturiert. Die Qualit\u00e4t ist oftmals vom fachlichen und technischen Know-How einer Einzelperson abh\u00e4ngig. Die Abstimmung zwischen IST- und Plandaten ist nur schwer zu bewerkstelligen. Schlussendlich f\u00fchrt dies dazu, dass der etablierte Prozess nur noch durch den Ersteller selbst verstanden wird. Nicht unwesentlich ist zudem, dass gerade bei kleinen Unternehmen h\u00e4ufig auch das Know-How oder die Zeit f\u00fcr eine regelm\u00e4ssige Planung fehlt.<\/p>\n<h2>Ungenutzte Potenziale<\/h2>\n<p>Die Entwicklung der letzten Jahre erm\u00f6glicht es mittlerweile die Liquidit\u00e4tsplanung weitgehend zu automatisieren. Die heutige Systemlandschaft eines Unternehmens l\u00e4sst erhebliche Vereinfachungen in der Aufbereitung und der Zusammenarbeit zu:<\/p>\n<ul>\n<li><strong> API (Programmschnittstellen)<\/strong><br \/>\nAnstelle der manuellen Datenerfassung in Excel ist es naheliegend, Schnittstellen zu nutzen um die IST-Daten f\u00fcr die Liquidit\u00e4tsrechnung jederzeit aktuell zu halten<\/li>\n<li><strong> Cloud-Zusammenarbeit<\/strong><br \/>\nEine auf Schnittstellen basierende Web-L\u00f6sung erm\u00f6glicht es die fachliche Begleitung an Drittpersonen mit ausgewiesener Erfahrung zu delegieren (Bspw. Treuh\u00e4nder). Dar\u00fcber hinaus kann die Planung f\u00fcr definierte Adressaten zug\u00e4nglich gemacht werden. Oder aber im Falle einer Firmengruppe ist eine Bottom-Up-Planung denkbar, welche von verschiedenen Personen erstellt und in der Zentrale automatisiert konsolidiert wird.<\/li>\n<li><strong> Qualit\u00e4t durch Standardisierung<\/strong><br \/>\nObwohl eine flexible Excel-L\u00f6sung Vorz\u00fcge hat, macht es grunds\u00e4tzlich mehr Sinn eine von Experten entwickelte Software-L\u00f6sung zu verwenden, welche die Daten plausibilisiert und stetig weiterentwickelt wird. Dies vereinfacht nicht nur die Diskussion mit Kapitalgebern, sondern gibt Ihnen die Sicherheit s\u00e4mtliche Eventualit\u00e4ten ber\u00fccksichtigt zu haben. Auch sollte eine fortschrittliche Planung m\u00f6gliche Stress-Szenarien pr\u00fcfen: Wissen Sie beispielsweise, welche Liquidit\u00e4tseffekte eine Ver\u00e4nderung der Marge, des Umsatzes oder der Debitoren-Tage f\u00fcr Ihr Unternehmen mit sich bringen?<\/li>\n<li><strong> Know-How<\/strong><br \/>\nDas Internet erm\u00f6glicht es, wie kaum eine andere Innovation, Wissen verf\u00fcgbar zu machen. So gibt eine webbasierte L\u00f6sung idealerweise nicht nur Hinweise zu Engp\u00e4ssen oder \u00dcbersch\u00fcssen, sondern kann auch gleich individuell passende L\u00f6sungen, Massnahmen oder sogar Produkte vorschlagen.<\/li>\n<li><strong> Implementation &amp; Kosten<\/strong><br \/>\nVor einigen Jahren war aufgrund der Kosten und des Implementationsaufwandes einer spezifischen Software eine selbst erstellte L\u00f6sung klar im Vorteil. Heutzutage kann eine Software-as-a-Service L\u00f6sung f\u00fcr wenig Geld und ohne Implementationsaufwand genutzt werden.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Fazit<\/h2>\n<p>F\u00fcr eine Liquidit\u00e4tsrechnung basierend auf IST-Daten, welche mit einigen wenigen Annahmen angereichert wird, ist Excel stets eine Option. Eine automatisierte Planung erh\u00f6ht jedoch die Regelm\u00e4ssigkeit und f\u00fchrt zu einer besseren Strukturierung der Daten. Sobald Plan-\/Ist-Vergleiche, Szenarien-Analysen und grosse Datenmengen ins Spiel kommen, erh\u00f6ht sich zudem die Komplexit\u00e4t und Fehleranf\u00e4lligkeit einer Excel-L\u00f6sung.<\/p>\n<p>Die Nutzung einer spezifischen Software spart zudem einiges an Zeit: Mit dynamischen Reglen und Upload-Schnittstellen erstellt sich die Planung fast von selbst. Zudem verschafft die Nutzung einer webbasierten L\u00f6sung den Zugang zu Know-How und erm\u00f6glicht die Zusammenarbeit mit Experten. Dies kann gerade in einem derart zentralen Thema wie der Liquidit\u00e4tsplanung entscheidend sein.<\/p>\n<div class=\"alert alert-border alert-info text-center margin-top\">\n<p class=\"text-center center\"><strong>Tipp<\/strong><\/p>\n<p>AMNIS bietet mit <a href=\"https:\/\/www.tresio.ch\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">TRESIO<\/a> eine webbasierte L\u00f6sung zur automatisierten Liquidit\u00e4tsplanung.<\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die technischen Entwicklungen der letzten Jahre erm\u00f6glichen es auf verschiedenen Ebenen Prozesse zu vereinfachen. 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