Virtuelle Mastercard Debitkarte: Die wichtigsten Funktionen im Überblick

Eine virtuelle Mastercard Debitkarte kann sofort aktiviert werden und bietet nahezu alle Vorteile einer physischen Karte. Innovative Kartenanbieter offerieren attraktive Pakete zu erschwinglichen Preisen ohne versteckte Aufschläge. Finden Sie heraus, auf welche Funktionen Sie achten sollten und warum virtuelle Debitkarten die beste Option für KMU und Unternehmen sind.

Was ist eine virtuelle Mastercard Debitkarte?

Eine virtuelle Debitkarte von Mastercard ist das digitale Pendant zur physischen Karte. Die virtuellen Karten sind mit dem Zahlungsnetzwerk von Mastercard verbunden und verfügen über die gleichen Eigenschaften wie den Namen des Karteninhabers, eine 16-stellige Debitkarten-Nummer, die CVV-Nummer sowie das Ablaufdatum der Karte. Somit können virtuelle, genau wie physische Karten, für Online-Käufe genutzt werden. Je nach Anbieter können sogar Zahlungsdienste wie Apple Pay hinzugefügt werden.

Im Gegensatz zu physischen Debit- oder Kreditkarten können Unternehmen für ihre Mitarbeiter virtuelle Mastercard Debitkarten sofort aktivieren und nutzen. Administrator-Funktionen und -Berechtigungen ermöglichen, jede virtuelle Debitkarte individuell zu verwalten. Diese beinhalten unter anderem Limits, Einschränkungen von Händler-Typen sowie temporäre Deaktivierungen. Dadurch sind virtuelle Karten genauso sicher wie physische Karten und bieten nahezu alle Vorteile herkömmlicher Debitkarten.

Wer benötigt eine virtuelle Debitkarte?

Eine virtuelle Mastercard Debitkarte ist für Unternehmen jeder Grösse geeignet, die regelmässig Online-Zahlungen durchführen. Virtuelle Multi-Währungs-Debitkarten ermöglichen es Unternehmen sogar, mehrere Währungen zu empfangen, zu verwalten und mit ihnen zu bezahlen.

Wenn Sie also Ihre Online-Tools, Lieferanten oder Reisekosten in verschiedenen Währungen bezahlen müssen, können Sie mit einer virtuellen Debitkarte unnötige Auslandstransaktionskosten und Zuschläge sparen, die traditionelle Banken üblicherweise verlangen. Bei den meisten virtuellen Karten werden zudem physische Kartenoptionen angeboten, so dass Sie und Ihre Mitarbeiter weltweit auf Geldautomaten zugreifen können.

Auf welche Funktionen sollte man bei einer virtuellen Debitkarte achten?

Eine virtuelle Debitkarte wird in Echtzeit erstellt und aktiviert, sodass Sie nicht mehrere Tage warten müssen, bis Sie die Karte nutzen können. Bevor Sie sich jedoch für einen Anbieter entscheiden, sollten Sie unbedingt die wichtigsten Eigenschaften vergleichen, da sich virtuelle Karten in Funktionalität und Kostenstruktur unterscheiden.

Flexible Kartenverwaltung und -steuerung

Aktivieren Sie mehrere virtuelle Debitkarten für Ihre Mitarbeiter und behalten Sie dabei stets die volle Kontrolle. Vor allem für Unternehmen ist es wichtig, die Rechte der Karten-Administratoren von denen der Karteninhaber zu trennen. So können Vorgesetzte individuelle Limits festlegen, um zu jeder Zeit das zugewiesene Teambudget im Blick zu haben, und Karten bei Bedarf de- und wieder reaktivieren. Eine einzige Schnittstelle ermöglicht Ihnen, den Überblick über alle Ausgaben zu bewahren.

Effiziente und reibungslose Berichterstattung

Wählen Sie einen Anbieter, der Ihr Reporting und Spesenmanagement mit cleveren Funktionen effizienter gestalten kann. Oftmals wird eine Vorkategorisierung- und Klassifizierung von Kartentransaktionen für buchhalterische Zwecke ermöglicht, die eine einfache Zuordnung zu bestimmten Projekten oder Abteilungen unterstützt. Dies erleichtert die Erstellung umfassender Berichte. Darüber hinaus sollten Sie klären, ob der Upload von Belegen und der Export von Zahlungsdateien angeboten werden.

Kostenstruktur

Traditionelle Banken haben oftmals keine transparenten Kostenstrukturen, verrechnen hohe Umrechnungsgebühren und zusätzliche Aufschläge bei Zahlungen in verschiedenen Währungen. Um unerwünschte Gebühren zu vermeiden, sollten Sie einen Anbieter wählen, bei dem Sie die Kostenstruktur von Anfang an kennen und genau wissen, wie viel Sie bezahlen.

Mehrere Währungen

Wenn Sie regelmässig internationale Transaktionen durchführen, sollten Sie sich für eine virtuelle Debitkarte entscheiden, mit der Sie mehrere Währungen verwalten können. Sie können mit jeder Währung bezahlen, die Sie halten, und so kostspielige Wechselgebühren vermeiden und sich gegen Wechselkursrisiken absichern. Falls Sie nicht über die erforderliche Währung verfügen, stellen Sie sicher, dass Ihr Anbieter keine unnötig hohen Devisenmargen oder versteckten Zuschläge für den Währungswechsel berechnet.

Zugang zu Zahlungsnetzwerken

Vergewissern Sie sich, dass Ihre virtuelle Debitkarte sich bei dem Zahlungsanbieter und Netzwerk befindet, das Ihren Anforderungen entspricht und in den Ländern verfügbar ist, in denen Sie tätig sind. Mastercard wird zum Beispiel in über 210 Ländern weltweit akzeptiert, während die Anerkennung von VISA etwas geringer ist. American Express hingegen kann in rund 130 Ländern eingesetzt werden.

Zugang zu lokalen Zahlungssystemen

Debitkarten sind nur eine Zahlungsmöglichkeit – die meisten Unternehmen bezahlen ihre Rechnungen per regulärer Banküberweisung. Wenn Ihr Unternehmen internationale Überweisungen über das SWIFT-Netzwerk durchführt, sollten Sie einen Anbieter wählen, der Ihnen Zugang zu lokalen Zahlungssystemen wie SEPA oder ACH ermöglicht. Lokale Zahlungssysteme sind im Gegensatz zu SWIFT-Zahlungen kostengünstiger und oftmals schneller, da Sie deutlich weniger Gebühren bezahlen und Zwischenbanken ausgeschaltet werden. Moderne Anbieter offerieren nicht nur virtuelle Debitkarten, sondern ermöglichen auch den Zugang zu lokalen Systemen.

Die physische und virtuelle Debitkarte von amnis: Eine Kombination aller wichtigen Funktionen

Die physische und virtuelle Mastercard Debitkarte von amnis vereint alle wichtigen Funktionen, die Ihr Unternehmen benötigt, um Geld zu sparen und Geschäftsausgaben zu vereinfachen. Die virtuelle Multi-Währungs-Debitkarte von amnis mit dazugehörigem Konto ermöglicht es Ihnen, Fremdwährungen zu empfangen, zu halten und auszugeben, um Wechselgebühren zu vermeiden und sich gegen Wechselkursrisiken abzusichern.

Wenn Sie für die benötigte Fremdwährung kein Währungskonto haben, wird das Konto Ihrer Referenzwährung in Echtzeit und zu transparenten Wechselkursen belastet, die von Anfang an klar kommuniziert und vom gewählten Paket abhängig sind. Im Vergleich zu traditionellen Anbietern sparen Sie so eine beachtliche Menge an Gebühren.

Noch besser: Sie können über 300 virtuelle Debitkarten für Mitarbeiter und Teams in Echtzeit ausstellen, die sofort einsatzbereit sind. Physische Karten können auch bequem online bestellt werden. Jede Karte ist individuell anpassbar, sodass Sie je nach Verwendungszweck unterschiedliche Limits oder Einschränkungen festlegen können. Sie können Ihre Kartentransaktionen als Datei exportieren, um sie in Ihr Buchhaltungssystem zu importieren und die Abrechnung zu beschleunigen. Darüber hinaus können Zahlungen mit Tags versehen und Projekten zugeordnet werden, um einen klaren Überblick über alle Ihre Ausgaben auf einer einzigen Plattform zu haben.

Eröffnen Sie Ihr kostenloses Demokonto mit amnis

amnis ist ein umfassender Zahlungsanbieter, der Ihre Finanztransaktionen zu möglichst kostengünstigen und transparenten Tarifen optimiert. Neben physischen und virtuellen Debitkarten ermöglicht amnis, Ihre Geschäftspartner über lokale Systeme wie SEPA oder ACH zu einem Bruchteil der Kosten des SWIFT-Netzwerks zu bezahlen. Erstellen Sie jetzt Ihr Demokonto bei amnis und prüfen Sie, wie viele internationale Transaktionsgebühren eingespart werden können.